Solicitudes da Comisión #Malta #MoneyLaundering watchdog para intensificar a supervisión dos bancos

Tras a solicitude da Comisión, a Autoridade Bancaria Europea (EBA) investigou e concluíu que a Unidade de Análise de Intelixencia Financeira (FIAU) de Malta estaba a incumprir o dereito da Unión e emitiu unha Recomendación o 11 de xullo de 2018. Considerou que Malta non supervisou correctamente as institucións financeiras e asegurou a súa cumprimento das normas contra o branqueo de capitais.

Baseándose na recomendación da Autoridade Bancaria Europea e recoñecendo as medidas adoptadas por Malta para atallar as deficiencias identificadas mentres tanto, a Comisión Europea adoptou un ditame formal en base ao regulamento da ABE. A opinión obriga ao supervisor maltés contra o branqueo de capitais (Unidade de Análise de Intelixencia Financeira) a adoptar medidas adicionais para cumprir plenamente coa súa obriga segundo a cuarta Directiva contra o branqueo de capitais de supervisar eficazmente as institucións financeiras do seu territorio, incluso por ter un réxime sancionador efectivo. .

O primeiro vicepresidente, Frans Timmermans, dixo: "Para protexer a seguridade dos europeos e garantir un sistema financeiro seguro e fiable, todas as autoridades de todos os estados membros deben manter as normas de blanqueo de cartos da UE na súa totalidade. Seguimos atentos e preparados para actuar de xeito que se produza unha violación resólvese rapidamente e que unha mellor práctica de supervisión garante que non se repita ".

O vicepresidente da Comisión de Estabilidade Financeira, Servizos financeiros e Unión de mercados de capitais, Valdis Dombrovskis, dixo: "Necesitamos garantir que as nosas autoridades de supervisión avalíen e mitiguen adecuadamente os riscos de lavado de diñeiro e financiamento do terrorismo no sector financeiro. A Autoridade Bancaria Europea contribúe a unha aplicación harmonizada das normas de supervisión contra o branqueo de capitais. A nosa proposta de setembro dotará á EBA dos instrumentos e recursos adicionais necesarios para garantir unha cooperación eficaz e a converxencia dos estándares de supervisión. Conto coa colaboración do Parlamento Europeo e do Consello para converter esta proposta en lexislación rapidamente ".

A comisaria de xustiza, igualdade de xénero e consumidores, Vera Jourová, engadiu: "Europa ten as regras máis fortes contra o branqueo de capitais do mundo. Pero hai que cumprilas cos mesmos altos estándares en toda a UE para evitar crear un elo débil. Malta e outros países Debe contar con autoridades ben equipadas e normas totalmente implementadas. A Comisión utilizará todos os seus poderes, incluídos os procedementos de infracción, para pechar calquera lagoa na loita contra o branqueo de capitais.

Máis concretamente, a Comisión Europea pide á Unidade de Análise de Intelixencia Financeira de Malta que tome unha serie de medidas, que inclúen:

propaganda

•          Mellorar a súa metodoloxía para avaliar os riscos de branqueo de capitais e financiamento do terrorismo;
•          mellorando a súa estratexia de vixilancia e supervisión alineando os recursos co risco de branqueo de capitais provocados por certas institucións;
•          asegurando que a autoridade poida reaccionar nun momento axeitado cando se identifique unha debilidade, incluíndo a revisión dos seus procedementos de sancionamento;
•          asegurando que a súa toma de decisións estea debidamente motivada e documentada, e;
•         adoptando procesos sistemáticos e detallados de rexistro de inspeccións externas.

Mellora da aplicación das regras da UE contra o lavado de diñeiro en toda a UE

A loita contra o branqueo de capitais eo financiamento do terrorismo é unha prioridade para a Comisión Juncker. A Comisión está a usar todas as ferramentas á súa disposición para asegurar que as altas normas europeas se apliquen na práctica en toda a UE.

Neste caso, a Comisión utilizou por primeira vez a súa facultade de solicitar á Autoridade Bancaria Europea que investigue as infraccións potenciais do dereito da Unión por parte dunha autoridade dun Estado membro. Por outra banda, a Comisión solicitou á Autoridade Bancaria Europea que realice unha investigación sobre as autoridades competentes de Letonia, Dinamarca e Estonia, onde os últimos casos suscitaban dúbidas sobre a aplicación efectiva das normas antidumping para as autoridades nacionais. A Autoridade Bancaria Europea desempeña un papel importante na promoción da converxencia das prácticas de supervisión para garantir a aplicación harmonizada das normas de supervisión do lavado de diñeiro.

Para abordar as lagoas existentes no marco legal actual a nivel europeo, a Comisión aprobou nun 12 de setembro 2018 unha Comunicación e un proposta reforzar aínda máis o mandato da ABE para abordar mellor os riscos de branqueo de capitais e mellorar a cooperación e o intercambio de información entre as autoridades de supervisión. Esta proposta ten que ser adoptada polos colegisladores como prioridade.

A adopción do cuarto eo quinto As directrices sobre o branqueo de capitais de diñeiro reforzaron considerablemente o marco regulador da UE, incluíndo regras sobre a cooperación entre o lavado de capitais e os supervisores prudentes. A Comisión segue de preto a correcta implementación da 4th Anti-Money Laundering Directive, incluídos os procedementos de infracción cando sexa necesario. A Comisión abriu, ata agora, Procedementos de infracción por non comunicación das medidas de transposición no 4^th Directiva contra o branqueo de capitais contra 21 estados membros: tres están actualmente na fase de remisión xudicial (Romanía, Irlanda e Luxemburgo), cunha en espera (Grecia), nove na fase de Opinións Razoadas e oito na fase de Cartas de Aviso formal.

Próximos pasos

A Unidade de Análise de Intelixencia Financeira de Malta ten dez días hábiles despois da recepción do ditame para informar á Comisión e á Autoridade Bancaria Europea das medidas que pretende adoptar para cumprir as súas obrigacións. Este proceso segundo o Regulamento ABE está separado e sen prexuízo da prerrogativa da Comisión de iniciar un procedemento de infracción contra Malta.

Fondo

o Regulamento EBA (artigo 17, apartado 4) dálle á Comisión Europea o poder de emitir un ditame formal que esixa á autoridade nacional, encargada de aplicar as normas contra o branqueo de capitais no sector financeiro, que tome medidas para cumprir plenamente o dereito da Unión, onde ten fallou ao facelo. A opinión formal da Comisión ten en conta a recomendación da ABE.

Segundo este procedemento, a Comisión enviou unha carta á Autoridade Bancaria Europea en outubro 2017, pedíndolle que garantise que as institucións responsables da supervisión do marco antidumping establecido en Malta cumpriron os requisitos da lexislación comunitaria contra o lavado de diñeiro . A Autoridade Bancaria Europea levou a cabo unha investigación preliminar, incluíndo unha visita in situ nas institucións maltés relevantes. 11 xullo de 2018, o EBA decidiu que a autoridade maltesa (FIAU) violou o dereito da Unión e adoptou unha recomendación formal á autoridade. É a primeira vez que a EBA emitiu unha violación da recomendación da lei da Unión no ámbito do branqueo de capitais.

Máis información 

Opinión da Comisión dirixida á Unidade de Análise de Intelixencia Financeira de Malta

Anti-blanqueo de capitais e financiamento contra o terrorismo

Recomendación EBA

infraccións contra os Estados membros sobre a implementación do 4^th Directiva anti-branqueo de capitais