Contra o branqueo de capitais: acordo de folga do Consello e o Parlamento sobre normas máis estritas

O Consello e o Parlamento atoparon un acordo provisional sobre partes do paquete contra o branqueo de capitais que ten como obxectivo protexer os cidadáns da UE e o sistema financeiro da UE contra o branqueo de capitais e o financiamento do terrorismo.

"Este acordo é parte integrante do novo sistema de loita contra o branqueo de capitais da UE. Mellorará a forma en que os sistemas nacionais contra o branqueo de capitais e o financiamento do terrorismo se organizan e traballan en conxunto. Isto garantirá que os defraudadores, o crime organizado e os terroristas non teñan espazo. deixaron para lexitimar os seus ingresos a través do sistema financeiro".
Vincent Van Peteghem Ministro de Finanzas belga

Co novo paquete, todas as normas aplicables ao sector privado serán trasladadas a unha nova regulación, mentres que a directiva tratará sobre a organización dos sistemas institucionais ALD/CFT a nivel nacional nos estados membros.

O acordo provisional sobre un regulamento contra o branqueo de capitais harmonizará, por primeira vez, exhaustivamente as normas en toda a UE, pechando as posibles lagoas utilizadas polos delincuentes para branquear ingresos ilícitos ou financiar actividades terroristas a través do sistema financeiro.

O acordo sobre a directiva mellorará a organización dos sistemas nacionais de loita contra o branqueo de capitais.

Regulamento contra o branqueo de capitais

Entidades obrigadas

As entidades obrigadas, como institucións financeiras, bancos, axencias inmobiliarias, servizos de xestión de activos, casinos, comerciantes, desempeñan un papel central como gardas no marco de loita contra o branqueo de capitais e o financiamento do terrorismo (ALD/CTF), xa que teñen un posición privilexiada para detectar actividades sospeitosas.

O acordo provisional amplía a lista de entidades obrigadas a novos órganos. As novas regras cubrirán a maior parte do sector criptográfico, obrigando a todos os provedores de servizos de criptoactivos (CASP) a realizar a debida dilixencia sobre os seus clientes. Isto significa que terán que verificar feitos e información sobre os seus clientes, así como denunciar actividades sospeitosas.

propaganda

Segundo o acordo, os CASP deberán aplicar medidas de dilixencia debida ao cliente ao levar a cabo operacións por importe de 1000 euros ou máis. Engade medidas para mitigar os riscos en relación ás transaccións con carteiras autoaloxadas.

Serán outros sectores afectados pola debida dilixencia do cliente e as obrigas de informar comerciantes de artigos de luxo como metais preciosos, pedras preciosas, xoieiros, horólogos e ourives. Tamén se converterán en entidades obrigadas os comerciantes de coches de luxo, avións e iates, así como de bens culturais (como obras de arte).

O acordo provisional recoñece que o sector do fútbol representa un alto risco e amplía a lista de entidades obrigadas clubs e axentes de fútbol profesional. Non obstante, como o sector e o seu risco están suxeitos a amplas variacións, os estados membros terán a flexibilidade de eliminalos da lista se representan un risco baixo. As normas tras un período de transición máis longo, entrando en vigor 5 anos despois da entrada en vigor, fronte aos 3 anos para o resto de entidades obrigadas.

Dilixencia debida mellorada

O Consello e o Parlamento tamén introduciron medidas específicas de debida dilixencia reforzada para relacións de correspondencia transfronteiriza para provedores de servizos de criptoactivos.

O Consello e o Parlamento acordaron que as entidades de crédito e financeiras adoptarán medidas de dilixencia debida reforzadas cando as relacións comerciais con individuos moi ricos (de alto patrimonio). implican o manexo dunha gran cantidade de activos. O incumprimento terá a consideración de agravante do réxime sancionador.

Pagamentos en metálico

Un máximo en toda a UE Establécese un límite de 10.000 euros para pagos en efectivo, o que dificultará aos criminais lavar cartos sucios. Os Estados membros terán flexibilidade para impoñer un límite máximo inferior se así o desexan.

Ademais, segundo o acordo provisional, as entidades obrigadas deberán identificar e verificar a identidade dunha persoa que realice unha operación ocasional en metálico entre 3.000 e 10.000 euros.

Titularidade efectiva

O acordo provisional establece as normas sobre propiedade beneficiaria máis harmonizados e transparentes. A propiedade real refírese ás persoas que realmente controlan ou gozan dos beneficios da propiedade dunha persoa xurídica (como unha empresa, unha fundación ou un fideicomiso), aínda que o título ou a propiedade estea noutro nome.

O acordo aclara que a propiedade real se basea dous compoñentes - propiedade e control – que ambos deben ser analizados para identificar a todos os beneficiarios efectivos desa persoa xurídica ou entre tipos de entidades, incluídas as entidades non comunitarias cando realizan negocios na UE ou compran bens inmobles na UE. O acordo establece a titularidade efectiva limiar do 25%.

Normas relacionadas aplicables estruturas de control e propiedade multicapa tamén se aclaran para asegurarse de que esconderse detrás de varias capas de propiedade das empresas xa non funcionará. Paralelamente, aclaráronse as disposicións sobre protección de datos e conservación de rexistros para facilitar e acelerar o traballo das autoridades competentes.

O acordo prevé o rexistro da propiedade efectiva de todas as entidades estranxeiras titulares de bens inmobles con retroactividade ata o 1 de xaneiro de 2014.

Terceiros países de alto risco

As entidades obrigadas deberán presentar a solicitude medidas de dilixencia debida reforzadas a transaccións e relacións comerciais ocasionais que impliquen terceiros países de alto risco, cuxas deficiencias nos seus réximes nacionais de loita contra o branqueo de capitais e o terrorismo fan que representen un ameaza á integridade do mercado interior da UE.

A Comisión realizará unha avaliación do risco, baseándose nas listas do grupo de traballo de acción financeira (GAFI, o organismo que establece normas internacionais en materia de loita contra o branqueo de capitais). Ademais, o alto nivel de risco xustificará a aplicación de adicionais contramedidas específicas da UE ou nacionais, xa sexa a nivel de entidades obrigadas ou por parte dos Estados membros.

Directiva contra o branqueo de capitais

Rexistros de beneficiarios efectivos

Segundo o acordo provisional, haberá que verificar a información remitida ao rexistro central. Entidades ou acordos que están asociados persoas ou entidades suxeitas a sancións financeiras específicas haberá que marcar.

A directiva outorga ás entidades encargadas dos rexistros a facultade de realizar inspeccións nos locais das persoas xurídicas inscritas, en caso de dúbidas sobre a exactitude da información que estean en poder.

O acordo tamén establece que, ademais dos poderes públicos e de supervisión e entidades obrigadas, entre outros, persoas do público con interese lexítimo, incluída a prensa e a sociedade civil, pode acceder aos rexistros.

Co fin de facilitar as investigacións sobre tramas delituosas que impliquen bens inmobles, o texto asegura que os rexistros inmobiliarios están accesibles ás autoridades competentes a través dun único punto de acceso, poñendo a disposición, por exemplo, información sobre prezo, tipo de propiedade, historial e cargas como hipotecas, restricións xudiciais e dereitos de propiedade.

As responsabilidades das UIF

Cada estado membro xa estableceu unidade de intelixencia financeira (UIF) para previr, denunciar e combater o branqueo de capitais e o financiamento do terrorismo. Estas UIF son as encargadas de recibir e analizar a información relevante para o branqueo de capitais e o financiamento do terrorismo, especialmente en forma de informes de entidades obrigadas.

Segundo o acordo, As UIF terán acceso inmediato e directo á información financeira, administrativa e de aplicación da lei, incluíndo información fiscal, información sobre fondos e outros activos conxelados en virtude de sancións financeiras específicas, información sobre transferencias de fondos e transferencias criptográficas, rexistros nacionais de vehículos de motor, aeronaves e embarcacións, datos aduaneiros e rexistros nacionais de armas e armas, entre outros.

As UIF continúan difundir información ás autoridades competentes encargados de loitar contra o branqueo de capitais e o financiamento do terrorismo, incluídas as autoridades con funcións de investigación, fiscalía ou xudicial. Nos casos transfronteirizos, as UIF cooperarán máis estreitamente cos seus homólogos do estado membro en cuestión co informe sospeitoso. Actualizarase o sistema FIU.net para permitir a rápida difusión de informes transfronteirizos.

Segundo o acordo provisional, de aplicación dereitos fundamentais confírmase como parte integrante do traballo da UIF e tense en conta á hora de tomar decisións.

O acordo establece un marco firme para UIF para suspender ou deter o consentimento dunha transacción, co fin de realizar as súas análises, avaliar a sospeita e difundir os resultados ás autoridades competentes para permitir a adopción das medidas oportunas.

Supervisores

Segundo o acordo, cada Estado membro velará por que todas as entidades obrigadas establecidas no seu territorio estean sometidas a unha supervisión adecuada e eficaz por un ou varios supervisores. Os supervisores aplicarán un enfoque baseado no risco.

Os supervisores comunicarán ás UIF os casos de sospeita. De xeito similar ao disposto no regulamento AMLA, introdúcense novas medidas de supervisión para o sector non financeiro, os denominados colexios de supervisión. AMLA desenvolverá proxectos de normas técnicas regulamentarias que definen as condicións xerais que posibilitan o bo funcionamento dos colexios de supervisión ALD/CFT.

Avaliación de riscos

Segundo o acordo provisional, as avaliacións de riscos tanto na UE como nacionais seguen sendo unha ferramenta importante. A Comisión realizará unha avaliación a nivel da UE dos riscos de branqueo de capitais e financiamento do terrorismo e elaborará recomendacións aos estados membros sobre as medidas que deben seguir. Os Estados membros tamén realizarán avaliacións de risco a nivel nacional e comprometeranse a mitigar de forma eficaz os riscos identificados na avaliación nacional de riscos.

Próximos pasos

Os textos serán agora finalizados e presentados aos representantes dos estados membros no Comité de representantes permanentes e no Parlamento Europeo para a súa aprobación. De aprobarse, o Consello e o Parlamento terán que adoptar formalmente os textos antes de que se publiquen no Diario Oficial da UE e entren en vigor.

Fondo

O 20 de xullo de 2021, a Comisión presentou o seu paquete de propostas lexislativas para reforzar as normas da UE en materia de loita contra o branqueo de capitais e a loita contra o financiamento do terrorismo (ALD/CFT). Este paquete consta de:

• un regulamento que establece unha nova autoridade da UE contra o branqueo de capitais (AMLA) que terá competencias para impoñer sancións e sancións
• un regulamento que refunde o regulamento sobre transferencias de fondos que ten como obxectivo facer as transferencias de criptoactivos máis transparentes e totalmente rastreables
• un regulamento sobre requisitos de loita contra o branqueo de capitais para o sector privado
• unha directiva sobre mecanismos de loita contra o branqueo de capitais

Comparte este artigo: