Póñase-se connosco

Quirguicistán

Bakai Bank obtén o recoñecemento de Moody's no medio do cumprimento das sancións contra Rusia

COMPARTIR:

publicado

on

Membro da Cámara de Comercio dos Estados Unidos, o Bakai Bank, cumpre coas sancións contra Rusia e realiza negocios responsables. Polo tanto, non hai reclamacións occidentais contra ela.

O socio da Cámara de Comercio dos Estados Unidos, Bakai Bank, de Kirguizistán, demostra como seguir as medidas restritivas internacionais e realizar negocios honestos en medio de riscos xeopolíticos

A finais de maio, a axencia de cualificación internacional Moody's revisado a súa perspectiva sobre os depósitos a longo prazo de Bakai Bank de "negativa" a "estable". Algúns analistas ven isto como un estímulo para todo o sector bancario de Kirguizistán. Isto é particularmente relevante no contexto do crecente escrutinio de Estados Unidos e Bruxelas sobre os países de Asia Central ante as sospeitas de eludir as sancións impostas a Rusia pola súa guerra contra Ucraína.

Kirguizistán é un pequeno país de Asia Central cunha poboación de pouco máis de 7 millóns de persoas. Hai só 33 anos, formaba parte do imperio soviético. Agora, o Kirguizistán independente está atrapado no control económico dos seus veciños máis grandes, Rusia e China, debido á súa situación xeográfica.

Pequín e Moscova son historicamente os principais socios económicos de Bishkek. En 2022, ata o 30% da poboación en idade de traballar de Kirguizistán estaba empregada en Rusia, xerando o 97% de todas as remesas de remesas, por un total de máis de 2.5 millóns de dólares. As importacións rusas alcanzaron o 33.6%, as exportacións o 24.9% e a participación de Rusia no investimento estranxeiro directo en Kirguizistán foi do 17.3%. Por suposto, calquera turbulencia económica en Moscova afecta directamente a Bishkek.

Equilibrio de sancións e colapso

Esta situación persistiu ata o 22 de febreiro de 2023, cando Rusia lanzou accións militares contra Ucraína. Miles de sancións foron impostas a Moscova. Isto tivo un gran impacto na economía de Kirguizistán, principalmente ao interromper os lazos establecidos desde hai tempo co seu segundo socio máis importante.

propaganda

A ruptura total dos lazos con Rusia significaría polo menos unha grave depresión para a economía de Kirguizistán para os próximos anos. As institucións financeiras do país enfrontáronse a tres preguntas críticas: como cumprir coas sancións existentes, evitar restricións secundarias e manter o negocio sen causar un colapso financeiro e posibles disturbios civís.

Agora é evidente que o Bakai Bank é un dos bancos kirguisos que mellor logrou este delicado equilibrio.

Ao comezo da campaña de sancións de Occidente contra Moscova, a dirección do Banco Bakai sinalou con franqueza que a ruptura inmediata de todos os lazos con Rusia sería desastroso para a economía do país. Non obstante, o banco adoptou o principio de seguir a OFAC e as recomendacións doutras institucións internacionais.

O banco non se retirou á sombra en busca de beneficios extraordinarios inesperados nin creou esquemas adicionais para sortear as restricións. Os seus intereses económicos pasaron a un segundo plano para o cumprimento do dereito internacional e a súa responsabilidade cos socios e depositantes a longo prazo. Non todas as institucións financeiras de Asia Central actuaron de xeito similar, aínda que deberían facelo. O enfoque empresarial de Bakai Bank durante a crise xeopolítica e os réximes activos de sancións poderían servir como modelo exemplar.

Bakai Bank é o primeiro en implementar as sancións da OFAC e do Tesouro dos Estados Unidos 

Na súa declaración, Bakai Bank foi unha das primeiras organizacións financeiras kirguisas en condenar a agresión de Rusia contra Ucraína. Cunha determinación temida por algunhas entidades financeiras asiáticas, o banco reafirmou o seu compromiso de seguir a OFAC e as recomendacións de sancións doutros organismos reguladores internacionais autorizados. Isto ocorreu nun momento no que aínda parecía que o conflito Rusia-Ucraína podería non converterse nunha guerra prolongada.

O 15 de setembro de 2022, o Tesouro dos Estados Unidos advertiu de que os bancos estranxeiros que celebran acordos co operador de tarxetas "Mir" corren o risco de apoiar os esforzos de Rusia para evitar as sancións internacionais. Estes riscos xurdiron pola ampliación do uso deste sistema de pago no estranxeiro.

Bakai Bank foi a primeira organización financeira kirguisa en responder a esta directiva estadounidense, desactivando os caixeiros automáticos e os terminais POS para a tarxeta do sistema de pago nacional ruso, unha ferramenta importante da influencia internacional de Moscova. Case todas as institucións financeiras responsables de Kirguizistán seguiron este exemplo.

A tecnoloxía avanzada aplica as sancións

Desde o inicio das sancións, numerosas empresas buscaron formas de sortear estas restricións. Incluso as entidades financeiras de renome foron ás veces vítimas destes intentos. Para evitar isto, Bakai Bank volveu adoptar unha postura proactiva e converteuse no primeiro banco quirguiso en adoptar en 2022 un dos sistemas de control de conformidade máis avanzados de LexisNexis Risk Solutions.

As súas bases de datos inclúen todas as listas de sancións: desde o Consello de Seguridade da ONU e a OFAC ata o Servizo Europeo de Acción Exterior e o Tesouro do Reino Unido. Segundo a compañía, as súas solucións conteñen varias veces máis información que as listas restritivas anunciadas oficialmente. Os sistemas automatizados de vixilancia do control do cumprimento tamén identifican e analizan publicacións e eventos de medios relacionados co risco. A eficacia do sistema vese destacada polo seu uso por sete dos dez principais bancos do mundo.

Despois diso, outras empresas financeiras de Kirguizistán tamén comezaron a utilizar tecnoloxías avanzadas para combater os intentos de elusión de sancións.

Bakai Bank impide a evasión de sancións por parte dos particulares

Pódese inferir moito sobre a reputación dun banco da frecuencia coa que os defraudadores intentan explotar o seu nome. Recentemente, en 2023, apareceron anuncios en Telegram que ofrecían emitir tarxetas Bakai Bank a cidadáns rusos sen presenza persoal en Kirguizistán.

En resposta, o banco achegouse ás forzas da orde e lanzou unha ampla campaña de información para protexer a súa reputación empresarial, explicando que tales accións incumpren tanto mandatos internacionais, incluídos os da OFAC, como as políticas internas do banco. As tarxetas bancarias aínda só se poden obter persoalmente na oficina, e o banco subliña regularmente a imposibilidade de realizar operacións con Rusia.

Adhesión ás sancións e cooperación coa Cámara de Comercio dos EUA

As operacións de Bakai Bank nos últimos dous anos e medio son bastante reveladoras. Esta é a historia dunha institución financeira privada que opera nun país atrapado polas presións e a influencia de dous estados. Este banco de tamaño medio, segundo os estándares globais, demostra como operar con honestidade e transparencia en medio de riscos xeopolíticos significativos, adheríndose a todas as sancións internacionais e sendo líder no seu campo.

En 2022, converteuse no maior contribuínte entre os bancos kirguisos. En 2023, reforzou a súa posición dentro das "catro grandes" das maiores institucións financeiras do país.

Non obstante, é importante ter en conta que as sancións son cada vez máis severas. Estados Unidos e a UE, como se mencionou anteriormente, seguen cada vez máis de cerca o cumprimento do réxime de sancións contra Rusia, especialmente na rexión de Asia Central.

Polo tanto, Bakai Bank, como membro da Cámara de Comercio estadounidense, insiste continuamente en mellorar a eficiencia da cooperación coas institucións de supervisión dos Estados Unidos, traballando unha vez máis para o futuro.

A información de Moody's é utilizada polo sistema gobernamental dos EUA, que colabora estreitamente. Así, os nosos expertos suxiren, non só cos indicadores clave de rendemento, que o Bakai Bank non terá problemas en breve.

Comparte este artigo:

EU Reporter publica artigos de diversas fontes externas que expresan unha ampla gama de puntos de vista. As posicións adoptadas nestes artigos non son necesariamente as de EU Reporter.

Trending